今年以來(lái)，在權(quán)益市場(chǎng)大幅震蕩的背景下，短債基金賺錢效應(yīng)相對(duì)較好。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年5月5日，今年以來(lái)，偏股混合型基金指數(shù)下跌22.22%、偏債混合型基金指數(shù)下跌4.37%，而同期短期純債型基金指數(shù)上漲了1.14%。在良好收益的加持下，兼具流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)等各大優(yōu)點(diǎn)于一身的短債基金成為投資者的“心頭好”。據(jù)悉，為滿足低風(fēng)險(xiǎn)投資者閑錢理財(cái)?shù)男枨?，中加基金將?月16日重磅推出中加聚安60天滾動(dòng)持有中短債發(fā)起式基金(A：013351；C：013352)，屆時(shí)投資者可通過(guò)中加基金直銷中心，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司、天天基金等代銷渠道進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。
作為一只中短債基金，中加聚安基金主要投資于中短債為主的固收類資產(chǎn)，不投資股票、可轉(zhuǎn)債等權(quán)益類資產(chǎn)，遠(yuǎn)離股市波動(dòng)。具體來(lái)看，其債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于中短期債券的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。中短期債券主要是指剩余期限或回售期限不超過(guò)3年（含）的債券資產(chǎn)，主要包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券等金融工具。該基金將延續(xù)中加基金“聚”精品系列的理念精髓，以追求絕對(duì)收益為目標(biāo)，幫助投資者做好閑錢理財(cái)，力爭(zhēng)資產(chǎn)保值增值。
為了提升投資體驗(yàn)，中加聚安中短債設(shè)置了60天滾動(dòng)持有期，每日均可申購(gòu)，到期后免贖回費(fèi)，屆時(shí)持有人可選擇贖回或自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一期。中加基金對(duì)此表示，采取60天滾動(dòng)持有的產(chǎn)品設(shè)計(jì)，一方面可以保證基金規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，使基金經(jīng)理的投資策略可以更好地貫徹，靈活采取久期和杠桿配置，爭(zhēng)取較好回報(bào)。另一方面，意在鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有，減少冗余操作，追求長(zhǎng)期可持續(xù)回報(bào)。
中加聚安中短債擬由中加基金固定收益部總監(jiān)閆沛賢擔(dān)綱管理。公開(kāi)資料顯示，閆沛賢為帝國(guó)理工大學(xué)金融學(xué)及伯明翰大學(xué)計(jì)算機(jī)碩士，擁有逾14年固收投研經(jīng)驗(yàn)，在長(zhǎng)期的投研工作中形成了穩(wěn)中求勝，積極而不激進(jìn)的投資風(fēng)格，曾多次斬獲“明星基金獎(jiǎng)”、“金基金獎(jiǎng)”等權(quán)威榮譽(yù)。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年3月31日，閆沛賢所有在管債券基金過(guò)往單一完整年度全部正收益，成立以來(lái)平均年化收益率超5%（基金業(yè)績(jī)經(jīng)托管行復(fù)核后的凈值計(jì)算得出）。此外，在此前公布的晨星中國(guó)基金業(yè)績(jī)排行榜中，截至2022年3月31日，由閆沛賢管理的中加純債債券近3年、近5年分別以4.85%、5.24%的年化回報(bào)榮登晨星中國(guó)業(yè)績(jī)Top10榜單，中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)異。
作為銀行系公募基金，固收投資正是中加基金的優(yōu)勢(shì)所在。中加基金以高質(zhì)量的投研團(tuán)隊(duì)、成熟穩(wěn)健的投資風(fēng)格、豐富的管理經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)異的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)，打造了固收投資的“金字招牌”。海通數(shù)據(jù)顯示，截至2022年3月31日，中加基金三年期債券基金投資績(jī)效榮獲上海證券五星評(píng)級(jí)；7只債基位列銀河證券《中國(guó)公募基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)榜單》三年期同類前25%；9只獲海通證券、銀河證券、上海證券、晨星、濟(jì)安金信、招商證券四星/五星評(píng)級(jí)。
針對(duì)債券后市投資機(jī)會(huì)，閆沛賢表示，一方面，國(guó)內(nèi)疫情拐點(diǎn)未至，防控政策進(jìn)一步升級(jí)，基本面擔(dān)憂加大；海外地緣政治風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的不確定性仍在，債券收益率上行空間有限。但另一方面，全年5.5%的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)決定了穩(wěn)增長(zhǎng)政策不會(huì)缺席；美聯(lián)儲(chǔ)開(kāi)啟加息周期，中美利差處于歷史低位，抑制貨幣政策空間，債市下行也有阻力。
在談及基金的投資思路，閆沛賢表示，“我們將在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，買入久期適當(dāng)票息相對(duì)較高的中高等級(jí)信用債，獲得穩(wěn)穩(wěn)的票息收益。另外，在市場(chǎng)資金面穩(wěn)定的情況下，適當(dāng)提高杠桿水平，賺取一定的套息收益。”
值得一提的是，秉承與投資者風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享原則，中加基金將自購(gòu)中加聚安中短債1000萬(wàn)元，承諾持有三年，與廣大投資者攜手前行。
業(yè)績(jī)注釋：年化回報(bào)=((1+區(qū)間回報(bào))^(365/區(qū)間天數(shù))-1)*100%，文中中加純債債券年化收益經(jīng)托管行復(fù)核后的凈值計(jì)算得出。
中加純債一年A成立于2014年3月24日，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，閆沛賢自2014年3月24日起任職，2017年度、2018年度、2019年度、2020年度、2021年度、2022年一季度凈值增長(zhǎng)率分別為2.71%、6.58%、6.15%、3.40%、5.16%、 1.80%, 同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)增長(zhǎng)率為2.88%、2.88%、2.88%、2.89%、2.88%、0.70%。
中加純債債券轉(zhuǎn)型成立于2016年12月23日，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，閆沛賢自2016年12月23日起任職，2017年度、2018年度、2019年度、2020年度、2021年度、2022年一季度凈值增長(zhǎng)率分別為3.97%、6.39%、6.70%、3.37%、5.22%、 1.23%, 同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)增長(zhǎng)率為-0.34%、8.85%、4.96%、3.05%、5.65%、0.78%。
中加聚盈定開(kāi)債券A成立于2019年5月29日，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)，閆沛賢自2019年5月29日起任職，成立至2019年末、2020年度、2021年度、2022年一季度凈值增長(zhǎng)率分別為5.79%、3.02%、8.47%、 0.63%, 同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)增長(zhǎng)率為1.47%、-0.06%、2.10%、0.09%。
中加頤興定開(kāi)債券成立于2018年6月8日，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，楊宇俊自2018年6月8日起任職，閆沛賢自2022年4月29日起任職，顏靈珊自2022年4月29日起任職，成立至2018年末、2019年度、2020年度、2021年度、2022年一季度凈值增長(zhǎng)率分別為4.52%、4.86%、2.51%、4.23%、 0.75%, 同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)增長(zhǎng)率為3.11%、1.31%、-0.06%、2.10%、0.09%。以上數(shù)據(jù)來(lái)源：基金定期報(bào)告，截至20220331。中加聚享增盈債券成立未滿六月，不列示業(yè)績(jī)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：中加聚安中短債為債券型證券投資基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。該基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置60天滾動(dòng)持有期限，每個(gè)運(yùn)作期到期日前，基金份額持有人不能提出贖回申請(qǐng)。如果基金份額持有人在當(dāng)期運(yùn)作期到期日未就該基金份額申請(qǐng)贖回，則自該運(yùn)作期到期日下一日起該基金份額進(jìn)入下一個(gè)運(yùn)作期。管理人目前給予中加聚安中短債的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)運(yùn)作后的基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)將定期進(jìn)行評(píng)價(jià)更新。基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。本公司投資觀點(diǎn)的內(nèi)容是公司對(duì)當(dāng)時(shí)的證券市場(chǎng)情況進(jìn)行研究的結(jié)果，并不構(gòu)成對(duì)任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資的建議。本資料僅為宣傳用品，不作為任何法律文件，也不構(gòu)成任何法律承諾，既往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。產(chǎn)品收益受股市、債市等影響可能會(huì)有波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，敬請(qǐng)投資者注意。投資人在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《基金合同》和《招募說(shuō)明書》等法律文件，并根據(jù)投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等綜合選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品，具體以銷售機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果為準(zhǔn)，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的注冊(cè)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或保證。投資者進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)法律的規(guī)定，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。中加基金管理有限公司與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，公司股東并不直接參與中加基金旗下基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。管理人認(rèn)購(gòu)金額最終以基金合同生效公告為準(zhǔn)。
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